تخطيط الاستثمار:
1- معرفة الوضع المالي:
على الشخص أن ينظر بواقعية إلى وضعه المالي الحالي ويعرف مصادر دخله وإنفاقه، وأن يتأكد من دفع إلتزاماته أولاً فليس من المنطق أن يبدأ الاستثمار وعليه ديون يجب سدادها.
لكى يتوفر فائض للاستثمار فإنه على الشخص أن يقوم بعمل قائمة لنفقاته الشخصية ثم يخصص جزء من دخله للإدخار لكى يتمكن من الاستثمار، ولكن مع الأخذ فى الاعتبار أن يحتفظ بمبلغ كافى من النقود للطوارئ والنفقات غير المتوقعة.
2- تحديد الأهداف المالية :
على الشخص أن يحدد الهدف أو المغزى وراء إدخاره أو استثماره؛ ولذلك فعليه بوضع قائمة بالأولويات التى يدخر من أجلها.
على الشخص أن يحدد المدة التى يريدها لاستثمار أمواله؛ حتى يحدد أدوات الاستثمار التي تتناسب مع أهدافه.
3- تنويع الاستثمارات :
يجب تنويع الأموال المستثمرة على أدوات الاستثمار المختلفة وقفاً للأهداف الاستثمارية، حيث أن التنويع فى الاستثمار ما بين استثمارات ذات عائد ومخاطر منخفضة، وأخرى ذات عائد ومخاطر مرتفعة يقلل نسبة المخاطر.