خطوات بناء الإستراتيجية الاستثمارية:

يأتي بناء الإستراتيجية الاستثمارية بعد تحديد الجزء من المدخرات الذى سيتم تخصيصه للاستثمار وتحديد الهدف من الاستثمار ودرجة المخاطرة التي يكون الشخص مستعد لتحملها، والعوائد المتوقعة من هذا الاستثمار ثم بعد ذلك ينبغي توزيع الأموال على أدوات الاستثمار المختلفة وفقاً للأهداف الاستثمارية.
هناك ثلاث إستراتيجيات أساسية يمكن الاختيار من بينها:
1- إستراتيجية نشطة أو طويلة الأجل: تمتد هذه الإستراتيجية إلى خمس سنوات فأكثر وتعتمد على الاستثمار الذى يؤدي إلى النمو والعوائد العالية.
2- إستراتيجية معتدلة أو متوسطة الأجل: تمتد هذه الإستراتيجية من ثلاثة سنوات إلى خمس سنوات وتعتمد على استثمار متوازن يركز على الأسهم والسندات أكثر من الدخل الجاري أو الودائع فى البنوك.
3- إستراتيجية متحفظة أو قصيرة الأجل: تمتد هذه الإستراتيجية إلى عام فأقل وتقوم على العائد المنتظم وحفظ رأس المال والسيولة واستثمار نسبة صغيرة من المحفظة فى الأسهم.